複数の保険会社での見積の作成
お客様の条件を一度まとめれば、各保険会社の代理店システムに同じ条件を入力して見積を作り、保険料と入力した条件の画面を保険会社ごとに残します。条件の読み替えに迷う項目は、担当者が確認します。
- お客様の PC やサーバーで動く
- Azure OpenAI、Amazon Bedrock、Google Vertex AI、社内のモデルから選べる
- 実行エンジンは、オープンソースの Dagu（GPL-3.0）
現在の課題
比較の提案のために、保険会社ごとの代理店システムにログインし、建物や車両、補償の条件を会社ごとに入力し直して見積を作っています。項目の名前や選択肢は会社ごとに違い、入力を誤れば比べる前提が崩れます。見積の作成に時間を取られ、お客様の意向を聞き、推奨の理由を説明する時間が削られています。
Kitewell でのワークフロー
- ヒアリングシートやお客様の保険証券から、見積の条件を AI が読み取って一覧にするAI判定
- 見積を作る保険会社と条件を担当者が確認承認
- 各保険会社の代理店システムにログインし、同じ条件を入力して見積を作成Web操作
- 保険料と、入力した条件の画面を保険会社ごとに保存自動
- 各社の保険料と条件の違いを AI が比較表にまとめるAI判定
- 担当者が比較表と入力した条件を点検人の作業
AI が担うこと
保険証券やヒアリングシートから条件を読み取り、保険会社ごとの項目と選択肢に読み替えます。読み替えに迷う項目は、根拠とともに担当者に示します。各社の見積の結果から、保険料と条件の違いを比較表にまとめます。
人が判断すること
どの保険会社で見積を作るかと、条件の読み替えが正しいかは担当者が確認します。どの商品を推奨するかは担当者が判断します。
ご自分のシステムで、Kitewell を確かめる
14 日間、ご自分の PC で無料で試せます。動くところを先に見たい方は、30 分のデモをお頼みください。最初の 1 業務を一緒に作る、1 か月の導入支援（50 万円・税別）もあります。
この業務で、試すときに確かめること
- 各保険会社との委託契約やシステムの利用規定で、画面の自動操作が認められているか
- 保険会社ごとの項目と選択肢に、条件を正しく読み替えられるか
- 共同ゲートウェイ、電子証明書、ワンタイムパスワードなど、各社のログインの方法に対応できるか
- 見積に使うお客様の情報の出どころと、同意の取り方
導入支援の進め方
- 1 週目要件と成功基準
- 2〜3 週目構築
- 4 週目本番と同じ画面で検証
- 最終日報告
導入支援（1 か月）
- 期間
- 1 か月
- 費用
- 50 万円（税別）。お客様の担当者が作り、開発者が横で支えます
- ライセンス契約に進む場合
- 導入支援の費用を、初年度の契約金額に充当します
- 導入支援を頼まない場合
- Team の規模なら、Team の月払い（1 台 月額 14,800 円、税別）で始められます。どの月でも解約できます
先に、14 日間の無料トライアルで、自分の PC で試せます。
よくある質問
- 保険会社の代理店システムを、ツールで操作してよいのですか。
- 各保険会社との委託契約やシステムの利用規定によります。PoC では、見積を作る画面とその利用規定を保険会社ごとに確かめ、認められている範囲だけを自動化します。
- 見積を自動で作れば、比較推奨販売の対応になりますか。
- なりません。金融庁は、単なる保険料比較やシステムの出力結果の提示だけでは、意向把握や比較推奨販売の対応を履行したことにはならないとしています。見積の作成で空いた時間を、お客様の意向の確認と推奨の理由の説明に充てる使い方を想定しています。
- ある保険会社の契約の情報を、別の保険会社の見積に使ってよいのですか。
- お客様の同意と、各保険会社との委託契約での情報の扱いによります。乗合代理店が、ある保険会社の契約者の情報を他の保険会社に送っていたことが、情報漏えいとして問題になった例もあります。PoC では、どの情報をどの保険会社の画面に入力してよいかを決めてから自動化します。
- 書類や画面の内容は、社外に送られますか。
- Kitewell は貴社の PC やサーバーで動き、Descarty が業務データを受け取ることはありません。AI モデルは、クラウドの API か、OpenAI 互換の社内・ローカルのモデルから選べます。社内のモデルを使えば、データは社外に送られません。クラウドの AI を使う場合は、AI に読ませる内容がモデルの提供者に送られます。
- AI が読み間違えたら、どうなりますか。
- AI の結果は、担当者が確かめてから次に進みます。一括処理シートでは、AI が読み取った値ごとに根拠となる箇所の引用が表示され、確信度が基準に満たない行は人に回ります。直す点は「差し戻す」で伝えられ、誰が何を承認したかは実行の記録に残ります。
- 画面が変わったり、処理が止まったりしたら、どうなりますか。
- 画面が変わっても、AI が画面を読み直して操作を覚え直し、処理を続けます。覚え直した操作は保存され、次からはその手順をくり返します。それでも止まったときは、その場でアシスタントに聞くと、原因を調べて修正案を出します。修正案は、担当者が適用するまで保存されません。
- 今使っている RPA やシステムは、どうなりますか。
- そのまま使えます。Kitewell は画面を人と同じように操作するため、API のないシステムでも動きます。止まりがちなロボットや、判断が要るため自動化を諦めていた業務から移し、速さが要る定型処理は今の RPA に残せます。
- 費用はどのくらいかかりますか。
- コンピューター 1 台 月額 14,800 円、年払いなら 148,000 円（税別）です。作る PC も動かす PC も同じ値段です。14 日間、無料で試せます。最初の 1 業務を一緒に作る 1 か月の導入支援は 50 万円（税別）で、本導入に進む場合は初年度に充当します。
関連する活用例
満期契約の抽出と更改の案内
共同ゲートウェイや各保険会社の代理店システムから満期が近い契約を集め、前年からの変更点を整理した更改案内を作成します。補償内容が変わる契約は、意向把握・確認の対象として担当者に知らせます。
比較推奨の説明資料と記録の下書き
乗合代理店が複数の保険会社の見積をもとに商品を提案するとき、比較の概要と提案の理由を AI が下書きします。担当者が確認・修正してから、お客様への説明と記録の保存に使います。
各社の契約データの顧客台帳への集約
各保険会社から新規・異動・解約の契約データを集め、顧客管理システムの台帳に反映します。同じお客様かどうかの名寄せは AI が候補を示し、担当者が確認します。
この業務を、デモで確かめる
このワークフローが動くところは、30 分のデモで確かめられます。ご自分のシステムで動くかは、14 日間の無料のお試しで確かめられます。