比較推奨の説明資料と記録の下書き
乗合代理店が複数の保険会社の見積をもとに商品を提案するとき、比較の概要と提案の理由を AI が下書きします。担当者が確認・修正してから、お客様への説明と記録の保存に使います。
現在の課題
乗合代理店が複数の保険会社の商品を比較して推奨するときは、比較可能な商品の概要と提案の理由を説明する必要があります。見積は保険会社ごとの画面で作り、比較表と説明の記録は担当者が手作業でまとめています。記録の書き方が担当者ごとにばらつき、点検にも時間がかかります。
Kitewell でのワークフロー
- 各保険会社の見積書を一括処理シートに登録自動
- 見積書から補償内容と保険料を AI が読み取り、比較表にまとめるAI判定
- お客様の意向と比較結果から、提案の理由を AI が下書きAI判定
- 担当者が比較表と提案の理由を確認・修正して承認承認
- 説明資料と記録を顧客管理システムに保存自動
AI が担うこと
見積書から補償内容と保険料を読み取り、値ごとに見積書の該当箇所を引用します。お客様の意向に照らした提案の理由を下書きします。
人が判断すること
どの商品を推奨するかは担当者が判断します。AI の下書きは担当者が確認・修正してから、説明と記録に使います。
PoC で確かめること
- 各保険会社の見積書から、補償内容と保険料を正しく読み取れるか
- 提案の理由の下書きが、社内の比較推奨販売の運用ルールに沿っているか
- 記録の保存先と形式が、社内の管理方法に合っているか
関連する活用例
満期契約の抽出と更改の案内
共同ゲートウェイや各保険会社の代理店システムから満期が近い契約を集め、前年からの変更点を整理した更改案内を作成します。補償内容が変わる契約は、意向把握・確認の対象として担当者に知らせます。
専任媒介の法定業務とレインズ登録の期限管理
専任媒介契約ごとに、レインズへの登録期限、登録証明書の交付、売主への業務処理状況の報告、取引状況の変更期限を管理します。報告書の下書きは AI が作り、レインズの操作と報告書の送付は担当者が行います。
各社の契約データの顧客台帳への集約
各保険会社から新規・異動・解約の契約データを集め、顧客管理システムの台帳に反映します。同じお客様かどうかの名寄せは AI が候補を示し、担当者が確認します。